A gestão eficaz dos fluxos financeiros possibilita melhorias significativas ao nível da gestão e monitorização dos prazos de recebimento e pagamento, maximizando os capitais libertos.

Integrado com a área comercial, o módulo de tesouraria garante informação atualizada de todas as transações e plafonds disponíveis, dotando os decisores da informação financeira adequada aos diferentes níveis.

Benefícios

• Total controlo na gestão dos fluxos de tesouraria
• Melhoria nas previsões de recebimentos e pagamentos
• Controlo de custos fixos e variáveis, com redução dos custos financeiros
• Informação atualizada da situação financeira da empresa
• Análise de disponibilidades para novos investimentos e compromissos

Pagamentos Recebimentos e negociação

Completamente integradas com as compras e vendas, as contas correntes são o meio por excelência de garantir a monitorização da relação financeira com clientes e fornecedores.
Informação de saldos e plafons disponíveis em cada momento, permitem antecipar e melhorar as negociações financeiras.

Funcionalidades

• Múltiplas contas correntes por cliente e fornecedor com recurso a departamentos
• Análise comparativa da idade de saldos por cliente ou fornecedor
• Lançamentos automáticos e manuais de débitos e créditos de clientes ou fornecedores
• Liquidação total, parcial, em excesso, com descontos, por meio de títulos
• Liquidação única de vários documentos, e várias liquidações para o mesmo documento
• Possibilidade de encontro de contas (cliente e fornecedor)
• Gestão de limites de crédito e autorizações integrado com operação logística
• Negociação com clientes e fornecedores dos prazos de pagamento
• Avaliação da entidade de acordo com as condições comerciais definidas 

Gestão de bancos e caixa

Integrada com o módulo de pagamentos e recebimentos, a gestão de bancos e caixa, garante informação atualizada de saldos e movimentos financeiros, bem como a sua rastreabilidade.

Funcionalidades

• Múltiplas contas bancárias (à ordem, a prazo, caucionadas e cartões crédito)
• Múltiplas contas de caixa
• Gestão dos movimentos de caixa e bancários, incluindo transferências entre contas
• Reconciliação Bancária
• Integração com a gestão de cheques pré-datados
• Emissão de cheques ou preparação de ficheiros para transferência bancaria
• Gestão de letras, livranças, remessas e tratamento das operações associadas
• Rastreabilidade das operações e integração com as contas correntes

Gestão de Cheques pré-datados

As condições financeiras em que ocorrem algumas transações comerciais, impõem a aceitação de cheques para apresentação em data posterior, funcionando como títulos de divida que têm de ser geridos no tempo, sob a forma de uma carteira.

Funcionalidades

• Monitorização da carteira de responsabilidades e níveis de incumprimento
• Agendamento da data de depósito de cada cheque
• Registo do recebimento do cheque e recibo definitivo
• Preparação do depósito dos cheques em carteira
• Análise das disponibilidades financeiras dos títulos em carteira
• Relacionamento dos cheques com os documentos que regularizam

Previsões de Tesouraria

A previsão de tesouraria é cada vez mais, uma área critica na gestão das organizações. Totalmente integrado com as contas correntes, gestão bancária, negociação de pagamentos e recebimentos, o módulo de previsão de tesouraria é a ferramenta por excelência do financeiro.

Funcionalidades

• Análise de saldos diários, semanais ou mensais em função de pagamentos e recebimentos previstos
• Integração com a negociação de prazos pagamentos e recebimentos
• Gestão de planos de pagamento a fornecedores